根据中国古代民间故事的记载，水猴子，又称水鬼，据是意外溺亡之人所变，它们往往身上带着很重的戾气，只有让另外一个人溺死才能离开。中国历史曾记载到，水鬼学名称之为“河伯”，学课本有过《河伯娶妻》的课文，但里面的河伯形象是鱼尾人身，与其他描述有所不同。

也有人认为它是一种水下生物，只是长的比较像猴子罢了，科学界认为可能是某种水獭变异，才长成了类似现在的水猴子。种种传给原本就扑朔迷离的怪物，更加增添了一分神秘的色彩，时至今日依然未能解开这个谜题。

江南水乡地方的农村，那里物产丰饶，是众人皆知的鱼米之乡。当地居民多数用河流灌溉农田，自给自足，过着与世无争的悠闲日子。

然而，让大家怎么也想不到的是，这里的百姓经常会看到一种长毛怪物，样子像极了猴子，个头却不大，它们晚上会顺流游到农田边蹲着，听到有声音就噗通一下跳到水里逃跑。

因为时常遇到，当地农民也就习惯了。据一个人晚上独自走在田间路上，远远看到田边蹲着一个比婴儿大一些的人，浑身上下都是毛，这就是水猴子。人还没走近它们就跳水逃跑了，农民们也不害怕。现实里的水猴子并不像传中的那些水鬼水怪，会害人，反而还怕人。

事情发生在珠江流域，那里盛传着水猴子的传。它们是一种专门害饶怪物，总是想拉人下水。

在三角洲那里有条河涌，河涌上有几条桥，别看是河涌，向北曲折绕弯经过其他几条河涌，可以到白云山山脚，向南直通珠江。那时候的河涌不像21世纪后那样，没有经过改造，更没有什么鱼。河水质量很差，河涌上的疍家船多数是跑内陆运输而不是搞渔业的。他们运送河沙等建筑材料或蔬菜水果到内陆码头卸货，如果气不好，狂风暴雨，还可以在河涌停靠避风，以免恶劣气在珠江航行造成翻船事故。

当地的有家姓疍的大户人家，平日里以贩卖水果为生，整日整夜都泡在船上，很少有上岸的日子。疍家人晚上自然都睡船舱，80年代的时候，很多居民听自己家附近的河涌上一条疍家船晚上有水猴子上去了，半夜在船甲板上拿东西在敲船，吵醒了船舱里的人！

疍家人打着电筒出船舱查看，才出门就听到噗通地很的跳水声，好像有东西跳水逃跑。

疍家人迷信，以为是水鬼，赶紧在船舱口贴符挂信物，关好舱门然后再去睡觉。可是没多久又听到有东西上来敲甲板，又再出去看的时候那东西又逃了，用电筒在水面照也没看出什么。

这可把一家人急得团团转，于是疍家人进船舱躲起来，睁大眼睛盯着甲板，一定要看看那是个什么东西。

不一会儿，男人就看到一个像猴子但比猴子的东西爬上来，拿着甲板山的一条木棍在敲着，一边敲一边还低声地“嘎！”“嘎！”叫了几声。

疍家人这下知道这不是水鬼，是水猴子。于是顺了船舱里一条烧饭用的短柴枝，从窗户口扔过去，“啪”地一下砸到了水猴子身上，那东西马上跳水逃跑。疍家人便把甲板上的船桨，木棍等收起来才回去睡觉。

疍家人以为赶跑了水猴子，可以安心睡觉。没想到过了一会，那水猴子又跳上来，还往船舱扔石头。疍家人这下火了，一边骂一边拿棍子出来赶。那水猴子看到有人来，又跳水逃跑。疍家人知道过一会它还会上来的，整晚这样赶也不是办法。后来还是老头子聪明，从船舱里拉羚线出来，接上灯泡固定在船舱外，把灯开了，一个晚上照着甲板，那水猴子就没再上来了。

种种迹象表明水猴子这种生物并没那么可怕，反而还怕人。当然在水里遇到就不知是否像传那样，力大无穷地把人拖下去淹死了。水猴子应该跟水鬼还是有区别的，毕竟很多人看过，而索命的水鬼则是很难见到的。